Giữa lúc sự sụp đổ của ngân hàng Silicon Valley Bank đang tạo ra những lo ngại trong cộng đồng về một cuộc khủng hoảng kinh tế mới, hệt như những gì xảy ra năm 2008, thì ngân hàng đầu tư Thụy Sỹ Credit Suisse vừa được UBS chấp thuận giải cứu, mua lại với giá 3 tỷ Franc Thụy Sỹ, tương đương 3.23 tỷ USD. Dự kiến thương vụ này sẽ hoàn tất trước cuối năm 2023, với các nhà quản lý Thụy Sỹ đóng vai trò mấu chốt để ngăn chặn việc SVB phá sản kéo theo toàn bộ hệ thống ngân hàng toàn cầu.
Trước đó chỉ trong ngày hôm qua, đã có tin đồn nói ngân hàng nhà nước Thụy Sỹ suýt chút nữa có kế hoạch quốc hữu hóa Credit Suisse để ngăn chặn hiệu ứng domino gây ra bởi ngân hàng SVB. Kế hoạch này được đưa ra khi UBS đưa ra mức giá mua lại Credit Suisse ở mức 1 tỷ USD, con số bị Credit Suisse coi là quá thấp, có thể ảnh hưởng xấu đến cả nhân viên lẫn các cổ đông ngân hàng.
Theo thỏa thuận, những cổ đông của Credit Suisse sẽ được nhận 1 cổ phiếu USB trên mỗi 22.48 cổ phiếu Credit Suisse họ đang nắm giữ. Tính ra, một cổ phiếu Credit Suisse sẽ có giá khoảng 0.82 USD.
Chủ tịch UBS, Colm Helleher tuyên bố: “Thương vụ sáp nhập này rất hấp dẫn đối với các cổ đông UBS, nhưng phải khẳng định, xét riêng với Credit Suisse, đây là một cuộc giải cứu khẩn cấp. Chúng tôi đã lên cấu trúc giao dịch đảm bảo việc bảo toàn giá trị còn lại của doanh nghiệp, cùng lúc hạn chế tối đa rủi ro phía UBS bị mất giá.”
Sau khi sáp nhập, hai ngân hàng sẽ có tổng khối tài sản đầu tư trị giá 5 nghìn tỷ USD.
Trước đó chỉ trong ngày hôm qua, đã có tin đồn nói ngân hàng nhà nước Thụy Sỹ suýt chút nữa có kế hoạch quốc hữu hóa Credit Suisse để ngăn chặn hiệu ứng domino gây ra bởi ngân hàng SVB. Kế hoạch này được đưa ra khi UBS đưa ra mức giá mua lại Credit Suisse ở mức 1 tỷ USD, con số bị Credit Suisse coi là quá thấp, có thể ảnh hưởng xấu đến cả nhân viên lẫn các cổ đông ngân hàng.
Theo thỏa thuận, những cổ đông của Credit Suisse sẽ được nhận 1 cổ phiếu USB trên mỗi 22.48 cổ phiếu Credit Suisse họ đang nắm giữ. Tính ra, một cổ phiếu Credit Suisse sẽ có giá khoảng 0.82 USD.
Chủ tịch UBS, Colm Helleher tuyên bố: “Thương vụ sáp nhập này rất hấp dẫn đối với các cổ đông UBS, nhưng phải khẳng định, xét riêng với Credit Suisse, đây là một cuộc giải cứu khẩn cấp. Chúng tôi đã lên cấu trúc giao dịch đảm bảo việc bảo toàn giá trị còn lại của doanh nghiệp, cùng lúc hạn chế tối đa rủi ro phía UBS bị mất giá.”
Sau khi sáp nhập, hai ngân hàng sẽ có tổng khối tài sản đầu tư trị giá 5 nghìn tỷ USD.
Để đảm bảo Credit Suisse không kéo theo luôn cả UBS, Ngân hàng nhà nước Thụy Sỹ đã hứa cung cấp nguồn thanh khoản, trị giá tối đa 108 tỷ USD để hỗ trợ thương vụ. Và để giảm thiểu rủi ro đối với UBS, phía chính phủ Thụy Sỹ cũng sẽ cung cấp hơn 9 tỷ USD để bù đắp tổn thất mà phía UBS có thể phải gánh chịu khi mua lại Credit Suisse.
Bất chấp việc được chính phủ Thụy Sỹ hỗ trợ, UBS vẫn sẽ có quyền tự chủ những khoản đầu tư và những khối tài sản theo ý họ. Điều này có thể đồng nghĩa với việc ngân hàng này sẽ thực hiện thanh lọc nhân sự quy mô lớn đối với Credit Suisse.
Trước cả khi SVB bên Mỹ sụp đổ, Credit Suisse cũng đã có nhiều năm trời tạo ra kết quả kinh doanh và đầu tư tương đối bết bát. Bất chấp khoản vay 54 tỷ USD từ ngân hàng trung ương Thụy Sỹ vào tuần trước, Credit Suisse vẫn báo khoản lỗ kỷ lục trong vòng một tuần, kể từ khi đại dịch COVID-19 xảy ra. Chủ tịch Credit Suisse, Axel Lehmann thì cho rằng sự bất ổn về mặt tài chính khi SVB, cùng vài ngân hàng địa phương ở Mỹ (First Republic Bank chẳng hạn) phá sản đã xảy ra không đúng lúc một chút nào.
Trong trường hợp SVB kéo theo Credit Suisse, hay bất kỳ định chế tài chính khổng lồ nào khác trên thế giới, thì tác động của nó đối với hệ thống tài chính và ngân hàng toàn cầu sẽ khủng khiếp hơn nhiều so với việc các doanh nghiệp vừa và nhỏ ở Mỹ bị mất tiền gửi. Chính vì lẽ đó, các nhà quản lý Thụy Sỹ cũng đã phải chịu sức ép tìm ra giải pháp kết hợp hai định chế tài chính lớn nhất nước này lại với nhau.
Khối tài sản hiện tại mà Credit Suisse đang nắm giữ, tính đến cuối năm 2022, có trị giá ước tính khoảng 572 tỷ USD, tức là gấp đôi khối tài sản của Lehman Brothers trước khi ngân hàng đầu tư này sụp đổ vào tháng 9/2008. Ấy là chưa kể tới việc Credit Suisse còn có liên quan mật thiết tới hệ thống tài chính toàn cầu hơn nhiều so với Lehman Brothers. Điều đó khiến việc “giải cứu” ngân hàng đầu tư này trở nên vô cùng quan trọng.
Theo CNBC, Reuters