Có phải tiền ảo là liên quan đến lừa đảo, đa cấp?

Người ta đang mua bán tiền ảo bằng cách nào? Chủ yếu việc giao diện tiền ảo diễn ra thông qua các sàn giao dịch (Exchange), giống như cách người ta bán ngoại tệ thông qua sàn Forex. Ở Forex, bạn có thể dùng USD để mua EUR, dùng USD để mua VND và ngược lại (ví dụ). Còn ở các sàn tiền ảo, bạn có thể dùng USD để mua BTC, dùng BTC để mua ETH hoặc các chiều ngược lại. Nói chung, bạn có thể dùng tiền thật mua tiền ảo, tiền ảo mua tiền thật, tiền ảo mua tiền ảo. Đây chỉ đơn giản là các hoạt động mua bán "ngoại tệ" chứ không có gì đặc biệt hơn. Và khi giao dịch, bạn sẽ phải trả phí cho sàn, có sàn miễn một số loại phí cho một số cặp tiền tệ nhất định (cặp tiền thường được viết là BTC/USD, có nghĩa là dùng USD mua BTC).


Một thuật ngữ khác cũng thường nghe nói về tiền ảo đó là ICO - Initial Coin Offering. Nếu như trong thế giới tài chính chúng ta có IPO để chỉ việc các các công ty phát hành cổ phiếu lên sàn đại chúng thì ICO cũng tương tự như vậy, nhưng thay vì phát hành cổ phiếu thì bạn sẽ phát hành một đồng tiền ảo nào đó để lấy tiền về nuôi công ty và phát triển các sản phẩm mà bạn đã giới thiệu với nhà đầu tư. ICO là một cách nhanh hơn và gọn hơn để huy động vốn, không cần thông qua nhiều cơ quan chức năng (nhưng cũng tùy nước, các quốc gia như Nhật lại rất chặt vụ này, Trung Quốc, Hàn Quốc thì cấm luôn). Khi có vốn, công ty sẽ đầu tư vào nhân sự, hạ tầng để làm tiếp ước mơ của họ, còn nhà đầu tư (hay người mua coin) thì sẽ hưởng lợi khi giá trị công ty đi lên, sản phẩm đi lên, giá coin tăng lên vài chục đến trăm, nghìn lần.

Việc ICO là nhu cầu có thật và rất nhiều công ty đã, đang làm. Nó giống với việc đổ tiền vào các công ty startup, nhưng thay vì đổ trực tiếp và nhận lại cổ phần thì giờ bạn nhận lại một đồng tiền có giá trị. Đầu tư thì có rủi ro, có thể thành công, có thể thất bại và mất trắng, nhưng về cơ bản, nó vẫn là đầu tư. Như trong ảnh bên dưới, nó là tài liệu về công nghệ smart contract của startup QTUM, họ đã phát hành đồng tiền cùng tên để huy động vốn.


Và bắt đầu từ đây các vụ "lừa đảo đa cấp" xuất hiện thông qua danh nghĩa "ICO", ngay ở Việt Nam chúng ta cũng có. Có những công ty ma, công ty đưa ra sản phẩm không rõ ràng, mà vẫn ICO và phát hành một "đồng tiền" của họ. Bạn nghĩ thử xem, một công ty không có sản phẩm cốt lõi thì làm sao mà sống, kinh doanh như thế nào, lợi nhuận ra sao? Tiền đâu phải tự nhiên sinh ra, đâu phải cứ kêu gọi mọi người góp vốn là có thể sống hoài?

Để thu được tiền, những người "lãnh đạo" của các công ty này phải kiếm được người mua đồng coin. Nhưng họ đâu thể nào đi lừa các nhà đầu tư chuyên nghiệp, những người vốn đã có kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính, đầu tư. Thế nên họ quay ra dùng lời lẽ ngon ngọt để dụ những người không có kiến thức trong mảng crypto currency và giao dịch tiền tệ nói chung.

Họ hứa hẹn đủ điều, đa phần không nói về sản phẩm, tiềm năng, cách kiếm tiền mà đánh nhiều vào lòng tham: hãy mua 500 coin của chúng tôi đi, sau 1 năm bạn lãi 300%, sau 2 năm lãi 1000%, sau đó có tiền mua nhà, mua xe Lamborghini đi chơi nhé. Cái "sản phẩm" mà họ đưa cho bạn chỉ là một website sơ sài, không đề cập tới sản phẩm cốt lõi của công ty hoặc của sàn giao dịch, chỉ có các cấp bậc thành viên, số tiền mỗi đồng, và nhiều lời hứa hẹn khác.

Chưa hết, một số hội "đa cấp" còn khuyên "thành viên" của mình dụ thêm nhiều người khác vào mạng lưới để 1. thu tiền hoa hồng hoặc 2. chiếm đoạt tiền trực tiếp. Khi đến hạn 'trả lãi", các "lãnh đạo" của những công ty này thường dùng tiền của người sau trả cho người trước, đến mức không còn trả được thì "xù độ" và bỏ trốn hoặc cố ý làm gián đoạn website để người khác không truy cập được hòng kéo dài thời gian để có thêm thời gian xây dựng mạng lưới và thu thêm tiền.

Ngoài núp bóng dự án ICO, nhiều công ty còn lừa đảo người khác bằng hình thức kêu gọi đầu tư để những người "lãnh đạo" công ty đem đi mua bán, giao dịch trên các sàn. Phần tiền lời có được sẽ được chia ra cho những người đã tham gia góp tiền ban đầu. Tất nhiên, lời hứa có cánh, và trong đa số các trường hợp, người đầu tư không nhận được phần tiền của mình. Cũng có khi người "lãnh đạo" đầu tư thua lỗ và không thể "trả nợ" cho những người khác nên trốn mất, vậy là người đầu tư tiền "lãnh đạn".

Xin trích lại một số đoạn từ bài báo của Người Lao Động:

Còn đây là của giám đốc FPT Ventures

Nói tóm lại, hoạt động giao dịch tiền ảo là điều rất bình thường và tự nhiên, nó là một hoạt động tài chính đang diễn ra tấp nập. Người ta có thể mua bán các loại tiền ảo, người ta có phát hành những đồng tiền mới với mục đích gây quỹ cho công ty của mình, và ngay tại Việt Nam cũng đã có một số công ty bắt đầu phát triển phần mềm, nền tảng, dịch vụ dựa trên những sản phẩm của các công ty có phát hành tiền ảo. Tuy nhiên, tiền ảo ở Việt Nam lại đang bị lợi dụng để các mạng lưới đa cấp chiếm đoạt, lừa tiền của người khác. Bản thân tiền ảo thì chẳng có gì xấu cả. Những người lợi dụng đó để lừa người khác mới là những thứ đáng chê trách, và họ sẽ bị pháp luật trừng trị. Bản thân các bạn khi nghe ai đó mời chơi coin, mời đầu tư ICO hay mời đổ tiền vào "hệ thống" nào đó thì cần biết rõ mình đang làm gì, nếu không rõ thì không tham gia.